En los últimos años, los agentes de seguros se han enfrentado a diversos obstáculos, debido a que sus clientes han cambiado la forma en la que buscan en línea los servicios de un seguro e investigan. Esto implica estar en constante aprendizaje e innovar sus procesos para identificar oportunidades y obtener una mayor cuota de mercado.
Actualmente, la clave para cumplir con los objetivos comerciales es la implementación y el aprovechamiento de un buen CRM. Este permite organizar a sus clientes, reclamos, automatizar asignaciones y gestionar varias solicitudes en una misma plataforma.
Para ganar la confianza de tus clientes y ofrecer una experiencia que supere sus expectativas, te compartimos algunas prácticas que deberás tomar en cuenta para su implementación.
Para generar interés en un producto del sector de seguros, es indispensable conseguir una relación con tus clientes potenciales, ya que este acercamiento te permitirá conocer mejor sus necesidades para ofrecer una póliza que cumpla con esos requerimientos.
Aquí es donde entra en juego el CRM, una excelente herramienta para obtener información relevante del cliente para incrementar el cierre de las ventas. ¿Cómo esto es posible? En esta plataforma conocerás datos como: necesidades, objetivos o retos de tus clientes potenciales y finales. Por lo tanto, tendrás lo necesario para implementar una estrategia diferenciada para cada uno y realizar acciones más efectivas.
Además de las funciones estándar del CRM como la automatización, existen algunas funciones que pueden ser de mucha utilidad en la industria de seguros. La automatización de flujos de trabajo te ayudará a simplificar el proceso de calificación y te proporcionará los datos para la emisión de una póliza sin tener que introducir la información de nuevo.
Adicionalmente, te permitirá integrar una estrategia de comunicación omnicanal, una experiencia integrada y sin fricciones en todos los canales. Esto se traducirá en la satisfacción de tus clientes potenciales y actuales, ya que sin importar cuál sea el punto de contacto obtendrán la información que necesitan de forma inmediata.
Por otra parte, será de ayuda para gestionar los datos de la póliza, lo cual incluye el tipo de seguro, el precio, el estado de pago y el cambio de estados, como el nacimiento de un hijo, por ejemplo. Siendo el último sumamente importante, ya que podría dar lugar a una oportunidad de upselling. Además, podrás aplicar lead nurturing al contar con información detallada del contacto y utilizar este recurso para acelerar el cierre de la venta.
Dado que la información se guarda en una base de datos segura, todos los elementos relacionados al proceso de venta deberían identificarse fácilmente. El sistema debe proporcionar informes estándar y además, brindar la capacidad de crear informes personalizados.
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Los sistemas CRM serán de mucha ayuda para automatizar los procesos en los distintos departamentos: Marketing, Ventas y Servicio al Cliente. Recuerda que lograr una implementación exitosa será clave para aprovechar el uso de sus funcionalidades. A continuación, te compartimos 5 pasos para hacerlo correctamente.
Lo primero es conocer el panorama general del proceso. Describe cómo es el proceso de venta en sus distintas etapas, incluyendo las perspectivas de todos los participantes. Documenta esto para facilitar su revisión y aplicación de cambios. Evalúa la situación actual del proceso para asegurar que sea efectivo, centrado en el cliente, integrado, objetivo, medible y que dé resultados.
Ahora, identifica las necesidades. Determina las necesidades que el CRM debe solucionar, desde alertas de seguimiento hasta previsión de ventas. Si necesitas ayuda, busca un partner especializado como NIU.
Una vez identificadas las necesidades, desarrolla un plan de automatización para cubrirlas. Sincroniza tu estrategia con la herramienta de automatización, conociendo sus características para optimizarla. Según HubSpot, el 68% de las compañías usa la automatización, y esta tendencia está en aumento. Por último, analiza, da seguimiento y optimiza. El éxito de la automatización requiere análisis e interpretación de datos. Un CRM puede incrementar la tasa de conversión hasta en un 300%, según HubSpot.
Una plataforma de Customer Relationship Management te ayudará a incrementar la confianza de tus clientes, a mejorar la reputación de tu aseguradora y a aumentar la captación de leads. Esta es una excelente opción para gestionar de manera efectiva, la comunicación con tus asegurados y mantenerte en contacto por distintos canales.
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