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Mejores prácticas al usar un CRM en la industria de seguros

Mejores prácticas al usar un CRM en la industria de seguros

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En los últimos años, los agentes de seguros se han enfrentado a diversos obstáculos, debido a que sus clientes han cambiado la forma en la que buscan en línea los servicios de un seguro e investigan. Esto implica estar en constante aprendizaje e innovar sus procesos para identificar oportunidades y obtener una mayor cuota de mercado.

Actualmente, la clave para cumplir con los objetivos comerciales es la implementación y el aprovechamiento de un buen CRM. Este permite organizar a sus clientes, reclamos, automatizar asignaciones y gestionar varias solicitudes en una misma plataforma.

Para ganar la confianza de tus clientes y ofrecer una experiencia que supere sus expectativas, te compartimos algunas prácticas que deberás tomar en cuenta para su implementación.

Utilidad del CRM en una estrategia 

Para generar interés en un producto del sector de seguros, es indispensable conseguir una relación con tus clientes potenciales, ya que este acercamiento te permitirá conocer mejor sus necesidades para ofrecer una póliza que cumpla con esos requerimientos.

Aquí es dónde entra en juego el CRM, una excelente herramienta para obtener información relevante del cliente para incrementar el cierre de las ventas. ¿Cómo esto es posible? En esta plataforma conocerás datos como: necesidades, objetivos o retos de tus clientes potenciales y finales. Por lo tanto, tendrás lo necesario para implementar una estrategia diferenciada para cada uno y realizar acciones más efectivas.

Además de las funciones estándar del CRM como la automatización, existen algunas funciones que pueden ser de mucha utilidad en la industria de seguros. La automatización de flujos de trabajo te ayudará a simplificar el proceso de calificación y te proporcionará los datos para la emisión de una póliza sin tener que introducir la información de nuevo.

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Adicionalmente, te permitirá integrar una estrategia de comunicación omnicanal, una experiencia integrada y sin fricciones en todos los canales. Esto se traducirá en la satisfacción de tus clientes potenciales y actuales, ya que sin importar cuál sea el punto de contacto obtendrán la información que necesitan de forma inmediata. 

Por otra parte, será de ayuda para gestionar los datos de la póliza, lo cual incluye el tipo de seguro, el precio, el estado de pago y el cambio de estados, como el nacimiento de un hijo, por ejemplo. Siendo el último sumamente importante, ya que podría dar lugar a una oportunidad de upselling. Además, podrás aplicar lead nurturing al contar con información detallada del contacto y utilizar este recurso para acelerar el cierre de la venta.

Dado que la información se guarda en una base de datos segura, todos los elementos relacionados al proceso de venta deberían identificarse fácilmente. El sistema debe proporcionar informes estándar y además, brindar la capacidad de crear informes personalizados.

También podría interesarte: Los KPI's importan, ¿cómo mejorar la experiencia de tus asegurados?

¿Cómo implementar un sistema CRM?

Los sistemas CRM serán de mucha ayuda para automatizar los procesos en los distintos departamentos: Marketing, Ventas y Servicio al Cliente. Recuerda que lograr una implementación exitosa será clave para aprovechar el uso de sus funcionalidades. A continuación, te compartimos 5 pasos para hacerlo correctamente.

Conoce el panorama general del proceso 

Describe con detalle cómo es el proceso de venta en sus distintas etapas, es decir, cómo te comunicas con el cliente y tu equipo. Es necesario que esta descripción incluya distintas perspectivas. Lo ideal es que todos los que participan en el proceso aporten sus puntos de vista.

Es recomendable que esto esté documentado, ya que facilitará su revisión y la aplicación de cambios en las distintas áreas. Además, es importante que realices una evaluación de la situación actual del proceso y verifiques que tenga las características adecuadas para ser efectivo. Este debe estar centrado en el cliente, estar integrado en los distintos departamentos, ser objetivo, medible y que dé resultados.

Identifica las necesidades

Conoce cuáles son las necesidades que el CRM debe solucionar, desde las más técnicas como las alertas de seguimiento, hasta las más operativas, como calcular la previsión de las ventas de tu equipo comercial, por ejemplo.

Si no cuentas con los recursos necesarios, es recomendable que busques el apoyo de un partner especializado en la materia. NIU cuenta con un equipo de profesionales que pueden guiarte a enfocar tus acciones de marketing en resultados.

Desarrolla un plan de automatización

Cuando ya hayas identificado las necesidades de la aseguradora, el siguiente paso es desarrollar un plan de automatización. El objetivo de esta etapa es establecer los pasos a seguir para cubrir las necesidades.

Ya que hayas definido tu estrategia, es el momento de sincronizarla con tu herramienta de automatización. En este punto es imprescindible que conozcas las características que ofrece la herramienta para optimizarla al máximo. De acuerdo a datos proporcionados por HubSpot, alrededor del 68% de las compañías utiliza la automatización de alguna manera, así que esta tendencia estará en aumento.

 

Analiza, da seguimiento y optimiza

El éxito de la automatización de un proceso de ventas requiere de un análisis y una correcta interpretación de datos. En este caso, el CRM se convierte en una excelente herramienta para facilitar el beneficio de una empresa. De acuerdo a estadísticas compartidas por Hubspot, con la ayuda de un CRM puedes incrementar la tasa de conversión hasta en un 300%.

Ebook: CRM: La guía definitiva

Una plataforma de Customer Relationship Management te ayudará a incrementar la confianza de tus clientes, a mejorar la reputación de tu aseguradora y a aumentar la captación de leads. Esta es una excelente opción para gestionar de manera efectiva, la comunicación con tus asegurados y mantenerte en contacto por distintos canales.

En NIU encontrarás soluciones innovadoras para que tus asegurados disfruten de una verdadera experiencia enfocada en el cliente. Te invitamos a ingresar en el enlace de abajo y conozcas los servicios que tenemos disponibles para ti.

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