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Rompiendo paradigmas de la banca mediante el onboarding digital

Rompiendo paradigmas de la banca mediante el onboarding digital

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Cambiar esquemas a favor de la experiencia de tus clientes es uno de los retos más grandes de la transformación digital en la industria financiera. El diseño de nuevos productos y servicios, el onboarding digital y el uso de la tecnología para potenciar la bancarización son aspectos clave para tu organización.

Esto se debe a que facilita la identificación de un consumidor financiero de forma remota, pero priorizando la seguridad y los procesos ágiles. Además, favorece la inclusión financiera, permitiendo el acceso e incrementando la conveniencia para tus usuarios. 

¡Potencia la bancarización con el uso de la tecnología! En este blog profundizaremos en los aspectos clave de la banca tradicional y cómo el onboarding digital ha colaborado para romper estos esquemas. 

Resistencia a la bancarización digital

La inclusión financiera es un factor que está directamente relacionado con algunos de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas. Sin embargo, por falta de conocimiento o por desconfianza muchos usuarios aún muestran resistencia hacia la obtención de productos y servicios bancarios por medio de canales digitales. 

En este sentido, realizar el onboarding de manera digital aporta grandes beneficios para transformar el paradigma de la adquisición de clientes remotos, pues anteriormente solo sucedía dentro de un esquema de banca tradicional. Hoy, la innovación tecnológica en la industria financiera permite obtener usuarios y vender productos fuera del espacio físico, es decir a través de plataformas online.

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Falta de seguridad en los procesos de onboarding

Hasta hace algunos años, para abrir una cuenta se debía acudir a una sucursal bancaria, llenar manualmente los documentos y firmarlos. Hoy en día, los tiempos han cambiado, pues las opciones para el onboarding ahora incluyen las plataformas digitales. Sin embargo, surgen serias preocupaciones de los clientes en torno a la autenticación y la seguridad.

Por dicha razón, es importante que las entidades bancarias establezcan procesos para garantizar la seguridad de sus cuentahabientes, cumplir con las leyes para la protección de información financiera y tomar acciones contra el fraude y el lavado de dinero.  

Identificación de usuarios reales

Un proceso de onboarding digital debe facilitar las tareas de captación, gestión e interacción que el mercado demanda actualmente a los servicios digitales financieros. La banca debe establecer los mecanismos oportunos que garanticen dicha identidad y servir de doble propósito. Por un lado, cumplir el marco regulatorio y por otro, crear experiencias de usuario simples y dinámicas.

Procesos de comunicación deficientes

La optimización del proceso tradicional de onboarding es estratégica, pues permite consolidar la presencia en el mercado digital y deberá considerar los siguientes puntos:

  • Un sistema de este tipo debe ser diseñado teniendo presente la omnicanalidad, facilitando al usuario acceder a la entidad financiera desde un ecosistema digital. 

  • El acceso a los servicios digitales tendrá que priorizar el concepto multiplataforma, prestando especial atención al acceso desde dispositivos móviles, que deberán mantener las mismas funcionalidades desde los puntos de atención físicos. 

  • El objetivo del proceso de onboarding digital será la generación de una experiencia de usuario satisfactoria. Los factores mejor valorados son: el tiempo de respuesta, la inmediatez de su registro y la habilitación para llevar las operaciones.

Una validación de identidad digital, a través de datos biométricos, podría contribuir significativamente a mejores experiencias para los usuarios al acelerar el proceso de identificación para establecer una cuenta bancaria o solicitar un crédito, por ejemplo. 

Conoce más de nuestro partner Jumio

En conclusión, las nuevas tecnologías deben ser una oportunidad dentro del sistema financiero para crear mecanismos digitales con un proceso que incorpore los intereses de las entidades bancarias y los demás integrantes del ecosistema. Recuerda que la innovación avanza a gran velocidad y es importante tener la capacidad de emparejar la regulación con la digitalización.

La verificación de usuarios es un recurso indispensable para tu empresa, especialmente si perteneces a la industria financiera. Con la ayuda de nuestro partner Jumio, te proporcionaremos todas las herramientas para que el proceso de reconocimiento facial de tus usuarios sea tan sencillo como tomarse una selfie. Contáctanos para llevar a tu empresa al siguiente nivel haciendo clic abajo.

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