Cualquier estrategia que tenga como objetivo hacer crecer el negocio, debe incluir un esfuerzo importante que esté relacionado a la captación de clientes. Lograrlo no solamente es imprescindible, sino que también representa un reto para las empresas de cualquier industria, en especial en la financiera.
Las entidades bancarias son conscientes de que la innovación juega un papel fundamental en la respuesta a estos desafíos. Los bancos y las compañías de seguros, consideran que esto será de gran ayuda para mejorar los niveles de eficiencia en los modelos de negocio, entendiendo los patrones de consumo y así, ofrecer más valor.
¿Quieres ampliar tu cartera de clientes? En este artículo, te compartimos estrategias de captación que puedes aplicar para acelerar el proceso de cierre en el customer journey.
En un mundo cada vez más inclinado hacia la transformación digital, es vital facilitar el acceso a los servicios financieros a través de múltiples canales. Sin embargo, los esfuerzos de la omnicanalidad se deben centrar no solamente en facilitar la comunicación en distintos medios, sino que estos se comporten y funcionen como si fueran uno solo.
Un cliente debe tener la posibilidad de iniciar una transacción o solicitud en un canal e incluso, finalizar este en otro. Todo esto, conservando las mismas condiciones de comodidad y facilidad.
Otra forma de promover la captación de clientes es por medio de la oferta de servicios personalizados. Los usuarios que buscan productos financieros, esperan que entiendan sus puntos de dolor y les entreguen propuestas integradas que solucionen sus necesidades particulares.
Por ejemplo, algunas entidades ofrecen la opción de personalizar un banca seguro, es decir, establecer el límite de monto vitalicio, tipo de cobertura, protecciones adicionales, deducible, entre otros.
Esta no es solamente una buena estrategia de captación, sino también de fidelización de clientes. El primer paso para lograrlo es contar con una base de datos depurada de los clientes actuales y potenciales, que han estado en contacto con la compañía.
Posteriormente por medio de un workflow se agrupan los contactos de acuerdo a características en común, tomando en cuenta datos demográficos, de comportamiento o de consumo. Esta es una herramienta muy útil para establecer relaciones cercanas con tus clientes, lo cual es una gran ventaja frente a la competencia.
Esta es una estrategia que posee características generales, que se adaptan a diversos perfiles, como puede ser la creación de contenido de calidad que aporte valor al cliente potencial. Actualmente entidades financieras de renombre han entendido la necesidad de apostar por el marketing de contenidos para conectar correctamente con los usuarios.
Recuerda que, en una industria tan saturada, esto se convierte en una ventaja frente a la competencia, ya que te posiciona como un experto y te ayudará a crear un vínculo que va más allá de la objetividad que suelen caracterizar a las transacciones comerciales.
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El objetivo principal de esta estrategia es que el cliente adquiera más productos o servicios que se relacionan con alguno que ya haya adquirido. Por ejemplo, si un cliente adquiere una tarjeta de crédito una excelente alternativa es ofrecer un servicio complementario, que en este caso sería un seguro contra fraude o compras realizadas por terceras personas.
Por otra parte, si un usuario solicita información acerca de un crédito hipotecario, se le puede sugerir la contratación de un plan de ahorro para pagar o completar la cuota del enganche. Como puedes darte cuenta esta es una estrategia que bien aplicada, te permitirá fortalecer tus esfuerzos de captación de clientes.
La inteligencia artificial y el machine learning se están posicionando como un excelente aliado de las entidades bancarias para captar clientes y llevar a cabo acciones de marketing o ventas más efectivas. Esto se debe a que permite la generación de patrones de comportamiento y un conocimiento profundo de cada uno de ellos.
Estos datos permiten a los bancos captar usuarios con un determinado perfil y así, evitar el aumento en la tasa de morosidad y realizar otras acciones de ventas. Con ello, se pretende crear nuevos paradigmas en el mundo financiero, para que la digitalización vaya más allá de hacer transferencias por internet.
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La captación de clientes es una de las actividades imprescindibles para toda empresa, ya que permite un crecimiento de forma escalable y efectiva. Recuerda que no hay una fórmula única para adquirirlos, así que te sugerimos que tengas claras las fortalezas de tu negocio y experimentes hasta encontrar la fórmula ideal para hacer crecer tu cartera de clientes.
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