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Onboarding digital: Las mejores prácticas al otorgar créditos

Onboarding digital: Las mejores prácticas al otorgar créditos

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La industria financiera avanza constantemente con innovaciones como la biometría facial o el reconocimiento óptico de caracteres en los documentos de identidad. Los sistemas de identidad digital se apoyan en alta tecnología y estándares para incrementar la confianza, la seguridad, la privacidad y la conveniencia para brindar los diferentes servicios.

 

La evolución de la tecnología, los nuevos hábitos de consumo y el ritmo de vida actual impulsan a la industria financiera a buscar soluciones innovadoras en línea para la atención de los clientes a nivel general. Además del crecimiento de más de 6% en el otorgamiento de créditos en diversos sectores de nuestro país, que impulsa a encontrar nuevas oportunidades para atraer clientes.

 

Durante el proceso de onboarding, nuestro usuario recibirá información y documentación como los contratos, los manuales o la guía de usuario. Por ello, se debe mantener la seguridad y la confidencialidad en todo momento del proceso de prospección.

 

Por esta razón, te compartiremos las mejores prácticas que deben considerar las entidades bancarias para otorgar créditos de forma digital.

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Compartir información completa y transparente de los productos

Uno de los aspectos más importantes que toda entidad financiera debe tener en cuenta al momento de generar la solicitud de crédito del cliente es la divulgación de información que empodere al usuario para continuar su proceso de obtener ese crédito. 

 

También podemos apoyarnos en compartir los requisitos, los datos relevantes y las condiciones de la solicitud por medio de landing pages o plataformas especializadas para este proceso. El objetivo es mantener a los clientes informados, pues esta acción genera confianza y evita las confusiones o  problemas de desinformación en el futuro. 

 

Otorgar los documentos legales vigentes que apliquen

Es indispensable poner a disposición de los clientes los contratos y demás documentos legales vigentes de los que deriven sus obligaciones y derechos. ¿Por qué? Esto aclara toda la información y es un respaldo tanto para el usuario como para la institución financiera. Además, se sentirá más empoderado, ya que tendrá claro qué debe hacer o qué debe evitar al momento de realizar la solicitud de un crédito.

 

Es por eso que la entidad debe tener al alcance de sus usuarios un sistema en línea de repositorio de información, es decir, un solo espacio de almacenamiento en el que puedan consultarla cuando sea necesario. 

 

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Conoce a tus clientes de forma digital

La estrategia KYC (Know Your Customer), con ayuda de la inteligencia artificial, se dedica a identificar a usuarios y verificarlos por medio de diversas tácticas. Permite a las entidades tener seguridad respecto a la veracidad del nuevo cliente y cualquier información que nos proporcione.

 

Durante el proceso de solicitud del cliente es un respaldo para el banco el contar con sistemas que validen formularios, documentos oficiales y metadatos, así como comportamientos del cliente fuera de la plataforma del banco. Siempre manteniendo la confidencialidad de esta información para no generar inseguridad en nuestro solicitante.

 

Lee también: Rompiendo paradigmas de la banca mediante el onboarding digital

 

Un onboarding digital mejora el acceso a los servicios bancarios incrementando el nivel de inclusión financiera en temas de créditos en línea. Además, habilita a los bancos a mantener relaciones digitales de inicio a fin, lo que se traduce en una mejor competitividad y en la posibilidad de ofrecer mayor variedad de servicios.


En NIU somos tu aliado para crear un customer journey ideal para que tu proceso de onboarding sea una excelente experiencia para tus clientes. Para obtener más información de nuestros servicios y una atención personalizada, haz clic en la imagen de abajo.

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