Administrar un equipo de ventas dentro de una institución financiera no es una tarea sencilla. Las metas son altas, el entorno es competitivo y, muchas veces, los procesos internos no están alineados con los objetivos comerciales. Estos factores se traducen en barreras que afectan la productividad y el cierre de oportunidades. Si sientes que el esfuerzo no se refleja en los números o que las oportunidades se diluyen en el camino, es momento de detectar qué está fallando.
En este blog revisaremos cinco desafíos comunes que, si no son superados, pueden repercutir negativamente en los resultados de los equipos comerciales en estas instituciones. Continúa leyendo para identificar estos errores y descubrir una herramienta diseñada para ayudarte a mejorar tus resultados y los de tu equipo.
Cuando las visitas no se organizan con anticipación, se pierde tiempo valioso en recorridos poco productivos. Sin una ruta clara ni objetivos definidos, es fácil dejar clientes sin seguimiento sobre sus solicitudes de productos financieros o duplicar esfuerzos. Una planificación efectiva permite que cada encuentro tenga propósito, mejore la experiencia del cliente y cada venta se pueda cerrar satisfactoriamente.
Sin embargo, no se trata de simplemente asignar posibles clientes a cada miembro de tu equipo o establecer rutas de forma manual para luego ingresarlas y hacer un registro plano de cada visita para brindar asesorías financieras. Se trata de optimizar el establecimiento de recorridos, sacando el máximo provecho del territorio de ventas y priorizando estratégicamente a clientes clave.
La geolocalización no solo permite ese diseño planificado de las rutas, sino que hace posible identificar la ubicación de cada ejecutivo de negocios de la institución financiera en tiempo real. Esto facilita la toma de decisiones en el momento y la comunicación directa entre tú y tu equipo.
El retraso en el seguimiento de una oportunidad puede “enfriar” el interés del cliente y dejar espacio a la competencia. Si no se cuenta con recordatorios automáticos o con una visibilidad clara del embudo de ventas, es común que algunas oportunidades se queden estancadas. Actuar rápido y en el momento correcto puede marcar la diferencia entre ganar o perder una venta.
Por lo tanto, la información de cada interacción debe centralizarse en una sola herramienta o registro, que permita la visualización de solicitudes, aprobaciones y negociaciones en el momento. Esto dará lugar a una administración ágil de las oportunidades, a través de respuestas o soluciones en tiempo real para que tu equipo pueda comunicarlas a los clientes estratégicos.
Cuando todo se hace de forma manual, se acumulan tareas y se pierde foco en lo esencial, que es vender y ofrecer experiencias con valor. Registrar datos, agendar seguimientos o enviar correos de no solo toma tiempo, también genera errores. Automatizar permite liberar al equipo de esas cargas y dedicar más energía a lo estratégico y al trato con el cliente.
Así, tus colaboradores deberían poder acelerar la aprobación de los productos financieros, validar documentos y cerrar las oportunidades.
Sin visibilidad sobre lo que está haciendo el equipo, es difícil corregir el rumbo a tiempo. No saber cuántas llamadas se hacen, cuántas visitas se completan o cuántas oportunidades avanzan impide tomar decisiones informadas. El monitoreo constante ayuda a detectar brechas, reconocer esfuerzos y orientar mejor la estrategia comercial.
Por esta razón, es muy importante contar con una herramienta que te permita visualizar el desempeño del equipo de manera actualizada, verificando si las metas se están cumpliendo.
Tomar decisiones sin datos es como navegar sin brújula. Indicadores como la tasa de conversión, los motivos de pérdida, la colocación de productos, la retención y la rentabilidad es esencial para ajustar tácticas, entender qué funciona y lograr un crecimiento comercial sostenido con base en reportes claros y datos de calidad. ¿Cuentas con una herramienta centralizada que te proporcione estos datos y reportes?
Según el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo, se proyecta que para 2025 la bancarización en la región latinoamericana será de un 80% en promedio. Este crecimiento se debió a la urgencia de recibir ayudas, remesas y hacer compras digitales. La realidad es que se espera la ampliación de ese porcentaje. Asimismo, el sector financiero debe hacer frente a este otro reto: cada vez más personas están interesadas en adquirir productos financieros. Esto implica un aumento en las gestiones, lo que se traduce en una mayor infraestructura de planificación dentro de las instituciones bancarias. Por consiguiente, es preciso hacer frente a estos cambios apoyándose en herramientas tecnológicas efectivas que permitan cerrar negocios y llegar a más personas.
Si has llegado hasta este punto, ahora eres consciente de los principales desafíos que debes superar para generar resultados favorables. Con todo, NIU Solutions ha diseñado una solución integrada a HubSpot, una plataforma de CRM potenciada con IA y desarrollado para crecer con tu empresa. Se trata del Agente para la Administración del Equipo de Ventas para Banca, una herramienta creada para facilitar la planificación, acelerar la gestión de oportunidades, automatizar tareas, monitorear actividades y analizar resultados, todo desde un solo lugar.
Además, el Agente está diseñado para conectarse fácilmente con otros sistemas empresariales, como un ERP (Sistema de planificación de recursos empresariales), facilitando tareas relacionadas con logística, inventarios y procesos administrativos.
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